静安刑事辩护律师：信用证诈骗犯罪认定与处罚！

　　信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，利用信用证诈骗财物，数额较大的行为。信用证是一种银行的付款保证，属于银行信用，其一旦遭到破坏，必然造成国家贸易秩序紊乱，破坏国家金融秩序，动摇信用证制度的根基。接下来就由静安刑事辩护律师为您讲解信用证诈骗犯罪认定与处罚的法律知识，希望对您有所帮助！

　　一、信用证诈骗罪应该如何认定

　　1、客体要件，侵犯的客体是他人的财物所有权和国家的金融管理制度；

　　2、客观要件，本罪客观方面表现为行为人实施了利用信用证进行诈骗行为；

　　3、主体要件，主体为一般主体；

　　4、主观要件，主观为故意。

　　5、法律依据：《刑法》第一百九十五条 有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；使用作废的信用证的；骗取信用证的；以其他方法进行信用证诈骗活动的。

　　二、信用证诈骗罪与相似犯罪如何界定

　　1、注意区分罪与非罪的界限。本罪属于行为犯，即行为人只要实施了刑法规定的四项行为之一的就构成本罪，不要求造成实际的危害后果。根据刑法第１９５条和最高人民检察院、公安部〈关于经济犯罪案件追诉标准的规定〉的规定，进行信用证诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；使用作废的信用证的；骗取信用证的；以其他方法进行信用证诈骗活动的。但是，在司法实践中，对于情节显著轻微危害不大的，也应根据刑法第１３条的规定，不以犯罪论处。

　　2、本罪与伪造、变造金融票证罪的界限。实践中存在着行为人先伪造、变造信用证，然后又利用伪造或者变造的信用证进行诈骗活动，在这种情况下，应适用牵连犯的处罚原则，从一重罪即以信用证诈骗罪处罚。

　　3、本罪与贷款诈骗罪的界限。实践中，一些不法分子为骗取银行贷款，预先编造虚假的事实，骗取进口商与其订立货物买卖合同后为其开具信用证，得到信用证后，向自己所在地银行作抵押，申请贷款，得款后挪作他用或携款潜逃。这种行为，既构成本罪，又触犯了刑法第193条的贷款诈骗罪的规定，属于法条竞合犯，根据法条竞合的处理原则，对这种行为应按本罪定罪量刑。

　　三、信用证诈骗怎么处罚怎么判

　　1、进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

　　2、第一百九十五条有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；使用作废的信用证的；骗取信用证的；以其他方法进行信用证诈骗活动的。

　　综上所述，信用证是一种银行的付款保证，属于银行信用，其一旦遭到破坏，必然造成国家贸易秩序紊乱，破坏国家金融秩序，动摇信用证制度的根基。其他严重情节一般是指因欺诈行为给他人造成巨大经济损失，造成严重外交事件和政治影响，对我行声誉造成严重损害的；信用证欺诈的；信用证欺诈的犯罪集团头目等。 无论是严重还是不严重，我们都要综合分析行为模式和行为后果，然后加以识别。其他特别严重的情形，是指对受害人造成特别大的经济损失，造成特别严重的名誉和经济影响，或引起特别严重的外交事件，对银行具有特别严重的政治或经济影响； 是惯犯、惯犯或惯犯； 有多重加重情节； 等等。以上就是静安刑事辩护律师为您讲解信用证诈骗犯罪认定与处罚的整体内容，希望对您有所帮助，如果您有类似的法律问题，还请静安刑事辩护律师为您做一对一的讲解。