虹口区刑事案件律师来教您如何识别非法集资

　　今朝，上海金融刑事犯法案件曾经触及银行、证券、保险、信托、基金等金融行业的种种金融营业，并曾经向新市场、新营业舒展。据统计，2016年以来上海审查构造依法批准逮捕金融犯罪案件1914件2816人，依法起诉2511件3792人。接下来虹口区刑事案件律师为您讲解相关问题，希望能够对您有所帮助。

　　2015年以来，涉众面广的非法集资案件呈多发趋向，若何踊跃发扬金融审查本能机能，守护群众利益，服务保障国家战略，成了摆在上海检察机关面前的一道考题。

　　被告人金某某、王某某（在押）经商讨，于2013年6月成立两家公司，王某某和金某某分任两公司的法定代表人并各占50％的股份，两公司谋划局限均不包孕金融营业。二人商定，由王某某担任治理公司以吸取客户到场合资企业为名吸收资金，由金某某负责将公司部分吸收存款对外投资营利。

　　2013年4月起，王某某、金某某在黄浦区前后租赁园地，作为公司的办公园地。王某某作为公司总经理，招募多名业务员以公司名义对外吸取取款。业务员以打电话、保举会等方式向社会不特定民众宣扬公司投资信托，以公证处公证、工商局立案等为倾销手法，许诺赋予客户8％至12％的流动年收益，吸引客户签订合伙协议。

　　为以客户到场合资企业为名吸取民众取款，王某某和金某某连续成立二十余家无限合资企业，设立相应的合资企业银行账户用于收取钱款，并陪伴部分客户前往工商机构进行合伙企业变更登记。客户汇款至合伙企业账户后，大部分由王某某转入公司及个人账户后支配使用。

　　经法律鉴定，王某某公司以上述体式格局与1153人签订1664份条约、条约金额人民币2亿4千余万元；涉案企业账户吸取投资人资金人民币2亿余元，领取投资人资金人民币9000余万元，尚欠投资人资金人民币1亿1千余万元。2017年2月，法院以非法吸取民众取款罪分手判处涉案被告人四至七年有期徒刑，并处罚金。王某某已被网上追逃。

　　这是黄浦区检察院办理的一路非法集资案，触及人员浩繁，涉案金额伟大。据黄浦区检察院金融审查科检察官魏彬先容，此类案件的造孽分子往往打着金融创新的幌子，做着非法吸收公众存款甚至集资诈骗的勾当。

　　如何辨认非法集资的真面目？魏彬暗示，市民在投资理财时应要“看派司、看包装、看产物”，多加注意严谨投资。据魏彬先容，不少非法集资企业常以“工商局立案，公证处公证”为钓饵，让投资者抓紧警戒，事实上，正规的投资理财企业除工商证照外，还需保监会、银监会等机构颁布的相干证照，投资者首先应当看清相干企业的“派司”，以避免受骗。

　　此外，非法集资企业为了取得合法性的假装，往往会租赁高档写字楼，并号称是“XX诚信会员”，而这些看似华丽的包装往往都是犯罪分子的伪装。再者，要看产品，金融产品都有风险，如果一味强调保本付息，很可能就有问题。

　　在袭击犯法的同时，针对犯法份子应用公证实行犯法的缝隙，黄浦区检察院向上海市公证协会收回审查建议书，请求实时休止近似公证营业，并对近期同类业务进行排查，从加强公证质量管理、提高鉴别真伪能力等方面提出了意见和建议，得到了上海市公证协会的高度重视，公证协会多次组织人员学习研究，并提出了切实可行的整改措施进行回复。

　　西方网记者懂得到，上海审查构造曾经创建构成批捕、告状、案情研讨、犯法防备一体化的金融、知识产权专业办案机制，出力培植一批既懂法律，又懂金融、知识产权专业知识的复合型人才，同时加强与金融监管、金融机构的交流，构建专业办案组织，打造专业化金融检察团队，更好地服务上海国际金融中心建设、科创中心建设的国家战略。

　　这个问题的讲解暂时到这里，总的来说，此类案件的造孽分子往往打着金融创新的幌子，做着非法吸收公众存款甚至集资诈骗的勾当。我们正在建设法治社会，法律的作用也越来越重要。多了解一些法律知识大有裨益，无论对个人还是对社会，预防犯罪行为的发生要比处罚已经发生的犯罪行为更有价值，更为重要。如果您还有更多疑问，欢迎联系我们的虹口区刑事案件律师。