银行也能集资诈骗？上海浦东刑事律师为您讲解相关情况

　　一次偶然的机会，案件的主要嫌疑人张某获悉，开设外汇交易平台可以赚很多钱。这个交易平台的源代码可以买十万元，背景可以自己控制，外部可以打包成一个正式的外汇交易平台来吸引投资者。然后张迅速采取行动，买了一部前缀为400的假手机，将其伪装成香港办事处，从而误导消费者，让他们以为该公司是一家国际公司。他在郑州CBD租了一栋办公楼，花了很多钱请技术人员来开发这个平台。上海浦东刑事律师就来为您讲解一些相关的情况。

　　张某的公司内部设有技术部、风控部、客服部、市场部等，服务器设在中国香港，连公司的基本要求员工都以为学生这是我们一家企业真的国际贸易公司，并且在香港有办事处。张某的手下通过猎头公司进行网站专门搜索“金融”“投资”公司，寻找二级代理，再通过国家二级代理向下不断发展。一年工作时间，公司呈几何级数字经济发展结合起来。

　　张某承认，起初只是想挣点钱给妈妈买一栋大房子，而且也喜欢正式的平台赚的只是费用，尽快。但一旦一个人的欲望膨胀，它就不再满足。

　　仅仅一年时间，张就用骗来的钱在郑州买了一套价值800多万的别墅，投资了电竞酒店和矿产，买了奔驰、宝马等豪车，用一辆奔驰给自己的高管买了房。

　　当他被抓住时，大男孩哭着对警察说：“我只是想给妈妈买一栋大房子，但人们的欲望是无穷的。” 一会儿，他看起来像个孩子。

　　目前，公安机关已抓获涉案人员50人，其中采取强制措施的30人，缴获豪华车4辆、电脑50多台、现金45万余元、银行账户冻结19个、资金43万余元、第三方支付账户1个、私人别墅1个、私人住宅1个。

　　今天下午，《法制经济日报》记者可以从上海市第二部分中级以及人民对于法院获悉，该院依法对被告企业单位国太投资银行控股（集团）有限责任公司、被告人徐勤等10人集资诈骗案进行分析一审公开宣判，以集资诈骗罪判处国太集团罚金3亿元，判处徐勤无期徒刑，剥夺中国政治教育权利需要终身，并处没收学生个人信息全部社会财产，判处陈佳菁等9人有期徒刑12年至5年不等，并处剥夺国家政治发展权利及罚金。

　　经审理，法院认定，自2011年10月起，被告徐勤先后设立中金财务公司、中金基金公司、中金资产公司和被告单位国泰集团。此外，子公司和有限合伙企业的财务、经营、人事和行政由国家太平洋集团安排。

　　徐勤等10名被告人为谋取非法利益，明知国泰集团及其附属单位无利可图，却仍以私募股权等名义向非专业公众进行各种虚假宣传，承诺偿还本金和支付高额利息，共同实施集资诈骗。

　　截至2016年4月5日案发，国太集团进行非法企业集资活动共计400多亿元，绝大部分多数集资款被国太集团需要消耗、挥霍于还本付息、支付以及高额佣金、租赁作为豪华生活办公建筑场地、购买豪车、豪华国际旅游、广告文化宣传等，案发时未兑付本金损失共计48亿余元，涉及1．2万余名集资参与人。

　　截至目前，此案已查封、扣押、冻结相关银行账户、房地产、汽车、股权等财产。目前，追偿工作仍在进行中，案件追偿的资产将移交执行机关，最终按比例返还筹资参与者。

　　上海市第二中级人民法院认为，被告单位国泰集团以非法占有为目的非法集资，构成集资诈骗罪，徐勤等10名被告人直接负责，国太集团主管人员和直接责任人员的行为也构成集资诈骗罪。

　　被告单位及徐勤等10名被告人的行为问题严重扰乱了国家经济金融风险管理工作秩序，造成影响全国多地1．2万余名集资参与人之间财产利益损失达48亿余元，数额特别具有巨大，情节发展特别严重，依法均应予严惩。

　　上海浦东刑事律师认为，虽然徐勤帮助抓获了功勋表现的共犯，但仍不足以对其从轻处罚。上海市第二中级人民对于法院可以根据被告单位、各被告人的犯罪案件事实、性质、情节和社会环境危害最大程度，依法作出分析上述判决。