在包括互联网金融在内的一切社会生产经营活动中，人永远是最活跃的因素。但是，俗话说“成也萧何，败也萧何”，员工出现问题的时候，往往也是机构陷入法律风险漩涡的时候。宝山刑事律师就来为您介绍一下有关的情况。
一、相关风险成因
鉴于上述风险事件，笔者认为相关风险成因主要包括以下三个方面：
1、员工原因。比如员工利用职务之便，非法获取、买卖客户信息，侵吞单位资产，挪用客户资金等。都可能引发上述法律风险事件。
2、从业机构发展自身的原因。
从业机构是互联网企业金融服务活动的主体，如果从业机构之间存在一些违法、违规生产经营，或者未能进行及时有效识别、分析以及潜在的风险社会事件，又或者在风险事件出现时未能采取科学合理的应对措施，则无疑会对从业机构的业务学习活动环境造成严重不良行为影响，更有甚者，会给从业机构造成毁灭性的打击。
3、第三方理由。
作为外部原因，第三人的理由往往与内部原因（即职业介绍所和/或其雇员的理由）相结合，导致刑事法律风险事件的发生。以 P2P 网络借阅平台为例。当平台上的金融家利用平台非法集资，平台未能及时发现非法资金，或故意合作，或未能向投资者提供合理的信息披露和风险提示时，平台将承担损害赔偿责任，或承担刑事责任。
二、相关风险防控措施建议
鉴于上述互联网金融刑事法律风险事件及其成因，结合我自己的法律服务经验，我认为我们可以采取（包括但不限于）以下措施，协助机构预防和控制刑事风险。
1.加强对员工的法律培训和警示教育。
人们常说“无知者无畏”，法律观念的淡薄和侥幸心理的存在，往往是诱发部分员工触犯监管红线，引发风险事件的主要原因。因此，对相关从业人员进行有针对性的法律培训和警示教育，提高其守法意识，引导其依法执业，预防和杜绝违法行为，具有十分重要的意义。
2.协助从业人员机构可以建立、完善我国相关风险控制度。
根据指导意见，网络金融活动的发展应建立和完善“客户资金第三方存管制度”“信息披露、风险及时和合格投资者制度”“消费者权益保护制度”“网络和信息安全制度”“反洗钱和金融犯罪预防制度”等制度。
上述各项管理制度建设既是监管部门对从业机构的基本发展要求，也是可以提高自己从业机构抵御、防范财务风险控制能力的重要风险控制度。因此，于情于理、于公于私，从业机构都应当积极通过建立、完善上述制度。在此研究过程中，律师可以为从业机构设计提供一个相应的法律协助和支持。
3.起草、审核通过相关管理协议、文件。
在具体的业务开发过程中，往往涉及大量的协议签署和文档发布活动。这些协议和文件不仅反映了制度的意志，而且对制度产生了相应的法律约束力。如果这些文件、协议的内容超越或涉嫌超越规管的红线，势必令从业员处于危险的境地，甚至可能成为机构及其从业员承担刑事责任的理由。
因此，从业人员要认真对待自己签署的协议和签发的文件，必要时安排法律专业人员协助起草和审查，努力确保事业单位的经营活动合法合规，严格控制法律风险。
4.针对具体业务事项进行专项法律分析。
互联网企业金融发展鼓励学生创新，而创新在拓宽金融产品服务的业务能力范围、提高人民服务管理水平，带来新的利润增长点之外，也在一定程度上隐含着逾越监管的法律环境风险，很多问题时候，“创新”本身就意味着冒险。蜘蛛和螃蟹都是八条腿，谁又能保证我们自己永远是第一个吃螃蟹的人，而不是第一个吃蜘蛛的人呢？因此，针对这些具体工作业务事宜开展提供相应的法律结果分析，就潜在的法律制度风险及业务人员自身的合规性、合法性进行选择适当的论证，不但有助于防范法律对于风险，更有利于通过互联网时代金融的业务技术创新。
5.针对具体风险事件，及时开展危机应对。
我们不能完全排除特定风险事件的发生。特定风险事件发生时，机构应及时组建专业团队开展危机应对工作。包括但不限于：协助机构查明风险事件相关事实，明确事件原因和责任主体，依法保存相关证据材料；协助从业人员积极配合主管部门的调查工作。
作为本机构的代理人或辩护人，积极参与风险事件引发的诉讼案件，依法提出减轻本机构法律责任的意见和主张，维护本机构的合法权益，避免风险事件造成的负面影响和危害后果进一步扩大和加重。
宝山刑事律师提醒大家，这些都是笔者对网络金融刑事法律风险及其防范的认识和建议，希望能为网络金融机构和网络金融从业人员提供有益的参考，也希望能在我们之间架起一座信任与沟通的桥梁。