非法集资案件的典型手法及其防范措施有哪些？上海非法集资案件律师告诉您

　　非法集资是指以非法方式获取公众资金，承诺高额回报，以此来欺骗投资者并获得非法利益的行为。非法集资行为已经成为社会经济发展中的一个严重问题，它不仅损害了投资者的权益，也对整个社会经济秩序造成了影响。上海非法集资案件律师就来讲讲有关的内容是怎样的。

　　为了防范非法集资，我们需要了解其典型手法以及相应的防范措施。本文将通过分析一起非法集资案件来阐述这一问题。

　　一、案例分析

　　2020年，上海市公安局接到报案称，一家名为“麻将协会”的公司在上海多个地点非法集资，涉案金额达10亿余元。警方立即展开调查，最终将该公司负责人刘某等人抓获归案。

　　经过侦查发现，该公司实际上是一个以麻将为名义的非法集资组织。该组织通过多种手段进行非法集资，其中最典型的手法是“发展下线”。

　　“发展下线”是指通过向投资者承诺高额回报，引导他们成为该组织的下线，并通过下线的发展扩大组织规模，以此来获得更多的非法利益。该组织将下线分为不同级别，每个级别都有不同的回报承诺，如A级下线每天可获得10元的回报，B级下线每天可获得20元的回报，以此类推。为了让投资者相信其承诺的可靠性，该组织还在各种场合宣传自己拥有专业的分析团队和投资经验，能够保证资金安全。

　　但事实上，该组织所承诺的高额回报都是虚构的，其真正的盈利来源是通过将新投资者的资金交给老投资者进行“打水漂”的方式来获取。而这些老投资者所获得的高额回报，也只是来源于新投资者的资金，而非真正的盈利。

　　经过侦查，该组织共有近万名投资者，涉案金额超过10亿元。该组织的非法集资行为不仅给投资者带来了重大损失，也对社会经济秩序造成了严重影响。

　　二、防范措施

　　为了避免类似的非法集资事件再次发生，我们需要加强对非法集资行为的监管，同时加强投资者的风险意识教育。

　　1、加强监管

　　针对非法集资行为，政府和监管部门应该积极采取措施，确保法律的严格执行。加强对非法集资组织的打击力度，加强对行业的监管和监察，及时发现和查处非法集资行为，保障广大投资者的权益。此外，政府和监管部门还应该建立健全相关制度和政策，完善法律法规，规范市场秩序。

　　2、提高投资者的风险意识

　　提高投资者的风险意识，让他们明确非法集资行为的危害和风险，是防范非法集资的关键。投资者应该了解投资风险，选择正规的投资机构，不盲目跟风，不轻信高额回报承诺，提高自我保护意识。同时，政府和社会应该通过宣传教育等途径，提高公众对非法集资的认识和了解，让公众对非法集资行为保持高度警惕。

　　3、加强行业自律和合规管理

　　行业自律和合规管理是防范非法集资的重要手段。行业协会应该加强自律管理，规范行业行为，防范不法分子利用行业漏洞实施非法集资。同时，行业内的企业也应该严格遵守法律法规，做好内部风险管理和合规管理，保障投资者的权益。

　　4、加强技术防范

　　在防范非法集资行为中，科技手段也可以发挥重要作用。通过加强技术防范，如实名制、风险评估、资金监控等措施，可以有效遏制非法集资行为的发生，保障投资者的权益。

　　三、法律法规

　　为了防范和打击非法集资行为，我国已经制定了一系列法律法规，包括《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》等。其中，《中华人民共和国刑法》明确规定了非法集资罪，对非法集资行为进行了严厉打击。

　　根据《中华人民共和国刑法》第二百八十四条规定，非法集资罪是指以非法占有为目的，通过虚构项目、事项或者夸大宣传等手段，骗取公众财物，或者虚构借贷关系、经营活动、项目合作等方式，骗取公众财物，数额较大的，处五年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处死刑，并处没收财产。

　　另外，非法集资行为也违反了《中华人民共和国证券法》的相关规定。根据《中华人民共和国证券法》第一百二十二条规定，任何单位和个人不得以欺诈、虚假宣传等手段，捏造、散布虚假信息，误导投资者。否则，将依法承担相应的法律责任。

　　此外，上海非法集资案件律师提醒大家，为了加强对非法集资行为的打击和预防，中国证监会也出台了一系列政策措施，如加强行政监管，完善投资者保护机制，严禁各类非法集资活动等。