2017年11月21日，江阴市人民对于检察院可以依法进行受理移送审查起诉的一起诈骗案，犯罪嫌疑人多达46名。嫌疑人将犯罪窝点设在中国广东，假借境内外现货商品交易风险投资管理平台企业实施金融诈骗，被骗投资者遍布我们全国，涉案金额近亿元。接下来上海刑事诉讼律师为您讲解相关问题，希望能够对您有所帮助。
现在，普通人的生活更好了，他们手中有更多的钱，所以他们想在钱生钱投资和管理他们的钱。很多人在网上搜索投资理财的信息时，经常会看到很多经济分析师的文章，却不知道他们“见多识广”，一不留神就会被骗。
一、冒牌金融分析师
2016年10月的一天，江阴居民任女士在互联网上读到一篇关于贵金属现货交易的文章，她说一位著名的教师把现货交易教得非常好，许多客户都跟他一起赚了钱。
任老师之前的投资亏了很多钱，这篇文章给了她希望，如果她跟随这位老师，她可能会收回投资，甚至赚到一笔钱。文章用老师的微信号，任老师不假思索地把它当朋友加了进去。
这位老师自称冯，是国内一家贵金属交易中心的金融分析师。他告诉任女士，之前的投资很多人都亏了，后来和他一起炒现货不仅把钱翻了回来，还大赚了一笔。冯老师向任女士保证，只要按照他的指导投资管理，赚钱是小菜一碟。
二、打包票“稳赚不赔”
任女士在冯老师的指点下，陆续往账户里投了19万元。冯老师在微信上进行指导她买进或者卖出。操作了这样一段工作时间后，不仅没赚到钱，还亏了近7万元。
钱亏了之后，冯老师的反应是让任女士增加本金，说是“把大量的钱还给好的资金”，并一再保证，与他一起一定会赚到很大的利润。
三、心生疑虑，为时已晚
本想靠这个“师傅”来弥补前期投资亏损的窟窿，没想到窟窿越来越大。任女士仔细回忆冯先生提供的行情指导，发现对方指导她买涨买跌，与平台现货走势相悖。想到自己来之不易的积蓄，她打了，任女士最终选择了报警。
江阴警方接到报警后，迅速发展展开研究调查，发现问题同样被骗的还有安徽的张先生、浙江的李先生、四川的严女士等等，分布以及全国十多个省市农村地区，通过系统后台进行数据分析初步核实，有上千人曾经被拉入这个信息平台。
四、“冯老师”的真面目
经过初步调查，“冯老师”的真面目浮出水面。“冯老师”真名李某，学习不是金融专业的，也不是金融分析师的资格。他的经历是，2016年6月大学毕业后加入大桂投资有限公司，2017年3月初加入明豪网络有限公司，担任销售员。
这两家公司是谁？据李先生介绍： “大贵公司和著名的豪氏公司是老板唐成立的，我不是什么财务分析师，是公司包装我们作为一个很好的分析师。”.
五、吸引客户入金
刚入职的时候，我们经理会教我们一些和客户聊天的套路，也会给我们新来的业务员统一培训如何包装朋友圈，目的是取得客户的信任，吸引客户开户存钱。李交代，吸引客户存款是第一步，引导客户操作也是套路。
六、控制客户操作
吸引企业客户资源投入大量资金后，业务员会反复向客户管理强调我们必须听从分析师的指导学生进行分析操作，否则就没有解决办法赚到钱。业务员会要求提高客户每次操作系统之后把截图发过来，以此作为验证客户有没有按照分析师的指导教师进行实际操作。一旦客户不听话，分析师会批评客户：“你这样不听老师的操作，你是不会赚钱的。”
七、套路安抚客户
由于业务人员不具备财务分析师资格，公司“领导”将通过QQ组、微信组、口头沟通等方式实时观察磁盘趋势，向业务人员下达操作指令。随后，分析员根据指令指导客户的操作。客户遭受损失后，销售人员会按照以往的培训安抚客户，并在盈利前劝说客户进一步增加损失；客户盈利后，销售人员也会根据培训鼓励客户。哄骗客户继续增加黄金，追求更高的利润，继续欺骗，直到一切亏损。
进一步调查发现，李所属的诈骗犯罪集团位于广东省广州市，内部员工多达100人，业务员、经理、主任、副总经理分数从低到高，层级分明，等级森严，纪律严明，分工细致。2017年7月14日，在江阴公安机关的协助下，公安机关在广州某广场抓获了包括主犯唐某在内的100多名犯罪嫌疑人。
八、疯狂诈骗1700余人
据唐说，自从大学毕业后，他一直在广州工作，最初从事电视广告业务。2015年，他发现大宗商品贵金属正在赚钱，于是产生了进行大宗商品交易的想法。
唐某分别在广东成立了大贵投资管理有限责任公司和名浩网络技术有限公司，通过信息网络进行招聘了大量企业员工。这些影响员工的学历从小学肄业到大专毕业，不要求有金融从业人员经验或相关研究理论基础知识，只要求口齿清晰，普通话标准。
与国内外五家现货交易平台签署协议，成为现货交易平台成员，开始从事大宗商品现货交易，并同意帮助该平台拓展现货交易客户。从中赚取客户交易产生的高额手续费和亏损佣金。
九、欢迎网页软文推广
为了吸引更多客户开户，唐让手下员工冒充专业金融分析师，公司技术部门将这些假金融分析师的微信号发布在国内某知名论坛、贴吧等欢迎网站上。
等客户“上钩”后，这些就是所谓的金融分析师谎称能为企业客户可以提供一个专业的金融发展指导，帮助提高客户进行注册为平台会员，诱导被害人频繁、反向、重仓操作，从中牟取经济利益。
十、聘用专业人士负责
由于与客户可以直接进行交流的业务员均不具备金融发展方面的专业理论知识，唐某专门聘请了有金融管理专业技术知识的余某担任公司副总，全面负责公司主要业务。据余某交代，他的工作人员职责主要是通过分析我们每天现货交易的走势，然后告诉下面的总监、经理，为他们指导客户操作能力提供研究方向。
另外，余某还实时盯着一个平台的后台进行数据，关注我们每一个企业客户的盈亏变化情况，如果有客户赚得多了，余某就会立刻提醒下面的总监、经理应该注意，想办法让客户拿出大量资金管理或者让客户转方向发生亏损。
十一、骗子公司“包装完美”
大贵投资能力有限责任公司、名浩网络资源有限公司均设置了总经办、技术可以推广部、业务部、人事行政部、财务部、客服部、合规部。其中总经办领导中国公司的全部社会事务，技术企业推广部负责信息网络营销推广，行政人事部负责行政成本管理、人事招聘、日常考勤，财务部负责一个公司的财务风险管理，客服部负责与平台通过客户的对接，合规部负责检查业务员与客户聊天内容设计是否合规，业务部负责经济发展目标客户到公司代理的现货平台数据进行分析交易。
业务部门分为六个部门，每个部门由一名主管领导，每个部门分为四到六个部门，每个部门由一名经理领导，每个部门有九到十个销售人员。依托这两家公司，以唐宇为首的诈骗集团疯狂地开展了网络诈骗犯罪，全国有1700多名投资者被骗，涉案金额近1亿元。
十二、两种“盈利模式”
一家公司故意让它的客户经常做相反的事情并且赔钱，这有什么好处呢？随着调查的深入，秘密诈骗的手段逐渐暴露出来。
面对中国检察官的讯问，主犯唐某对诈骗犯罪事实行为供认不讳。据他交代，公司的盈利管理模式分两块，一块可以赚取的是客户的亏损，还有就是一块是客户每交易进行一次移动支付的高额手续费。
十三、赚取客户的亏损
客户在平台上亏损后，客户企业亏损的钱便流入唐某的公司，公司与客户信息之间是“对赌”关系。为了让客户可以尽可能多地亏损，公司发展高层会分析现货市场交易的走势，告诉业务员，为他们进行指导以及客户管理操作系统提供一个方向，这个工作过程称之为“喊单”。
如果准确把握市场价格，客户将被允许在与市场价格相反的方向操作，从而使客户蒙受损失，这就是“逆序”。如果市场价格走势判断有误，则允许客户尽快平仓。减少客户的利润，从而减少公司的损失。
十四、为客户的交易赚取高额佣金
通过诱导客户频繁操作能力从而不断提高市场交易手数的形式来实现。为了能够提高经济交易手数，业务员会让客户提供尽可能多地投资公司资金，因为社会资金需求量大了，可以根据交易的手数也就多，而客户每操作一手，都要支付高额的手续费。
以海外现货交易投资平台为例。在这个平台上，客户需要支付100美元的手续费，公司需要收取80美元的佣金。这么高的费用，几乎所有的客户都不知道。
为了激励销售人员，唐先生制定了一系列的激励机制，如销售人员每天刷80只手交易奖励100元，刷150只手交易奖励200元； 为了吸引顾客进入前10名员工，公司还将举行表彰会宣布表扬。
2017年8月21日，江阴市人民检察院依法核准逮捕67人； 2017年11月21日，人民检察院依法接受移送审查起诉46名犯罪嫌疑人，其余犯罪嫌疑人依次被审查起诉。
上海刑事诉讼律师提醒：投资理财是件好事，也是必要的，其实这些骗局并不陌生，无非是高回报、短期暴利。在这里，我们也再次提醒投资者，没有兴趣不能早起，高回报一定是猫后面油腻的，真的不敢相信。如果您想投资，请到正规的金融渠道，到正规的合法投资公司开户。
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