另一个庞氏骗局就在你身边，上海刑事诉讼律师为您讲解防不胜防的诈骗案例

　　《决策》读者咨询投资问题。与此同时，他的邻居和朋友向他推荐了马来西亚注册投资公司MBI。它的规则很简单，可以稳定盈利，可以快速翻倍。虽然不懂投资，但一听就觉得可疑——稳定但不盈利的东西，不符合“能量守恒定律”。接下来上海刑事诉讼律师为您讲解相关问题，希望能够对您有所帮助。

　　他说，推荐的朋友是一个金融专业的学生，他专门从事投资，并提供专业的担保。我还是怀疑。我建议你上网。我不知道他是否经过了搜查。我当时很惊讶。

　　一、MBI 集团拥有几家公司。他们的网站有丰富的投资故事，参与者的见解，可行性研究等等。还有慈善晚会、音乐会、抽奖活动等等。

　　网站上进行显示，集团从2009年成立，发展可以顺利，投资以及印度尼西亚巴厘岛度假村1000万马币；泰国的黄金，锰，煤炭作为矿业500万马币；M7便利店1000万马币；投资公司广东工业惠州城市商业养老地产等业务300万马币；投资GMP工厂100万马币；投资中国饮食文化集团企业投资200万马币。

　　他们还拥有mface社交信息网络、MBI Mobile、M商学院、m7 Family、Apple Blue 影视文化娱乐、MBI Green Farm、MBI G9 Hotel、MBI燕窝、品牌与连锁企业媒体技术杂志、mRojak一站式的搜索相关引擎、MBI废水进行处理共11家全资公司子公司。

　　投资者可以“赚很多钱”除了继续分配资金外，还可以购买一家以上公司（购买汽车、购买）的点数。读者说推荐的邻居刚刚换了车。

　　MBI的理财产品计划经济又称“扶贫工作计划”，官方的说明是：“资本主义掌握在银行家手里，就是盘剥的工具，掌握在平民社会大众手里，就是企业理财的工具，MBI为我们打开了研究这个潘多拉盒子，放出来的不是魔鬼，是走向世界当代我国资本——文明的财产必由之路，是平民大众的唯一可以选择，是每一个学生需要不断实现发展中国梦的人、能够及时兑现这个伟大梦想的必由之路。”

　　在其网站上，MBI 国际资产管理集团的文化理念是： “我们只帮助那些需要我们帮助的人，那些需要改变现状的人，那些不需要改变自己的人，认为自己的财务状况已经很好了，我们不需要帮助，所以 MBI 只需要帮助那些需要改变现状的人，他们不需要改变，从不强迫。”.我们坚信 MFC 俱乐部一定是人生财产的根本途径，这已经被历史所证明或正在证明，新的球迷，正在证明，已经加入正在证明。“那些没有注册加入的人正在接受调查。”

　　二、MBI的各色企业网站林林总总，除了通过上面对于那些具有令人眼花缭乱的介绍，励志金句迭出，比如：

　　一个中国年轻人，如果我们三年的时间里，没有进行任何一种想法，他这一生，就基本实现这个样子，没有多大改变了。

　　成功人士都是勇敢的人，一旦在火车上听到人们谈论温州成功人士，就说了这样三个字“勇敢的人”。这其实是勇气，但能承受，放下，就是勇气。

　　在这个世界上，有这么一小群人，打开报纸，那是他们的新闻，打开电视，那是他们的新闻，大街小巷，谈论着那是他们的新闻，仿佛世界已经为他们准备好了，他们可以发号施令。他们无所不能。你的目标应该是努力成为这一小群人。

　　所有的激励指标都可以归结为：把你的钱放在正确的地方，让它为你工作。-MBI是正确的地方。

　　然而，这样我们一家中国光彩才能动人的公司却已经被定性为非法！

　　2017年5月29日，马来西亚贸易和消费者事务部执法小组在槟城和吉隆坡联合警方、国家银行（央行）、马来西亚企业理事会、国家网络安全局和总检察长办公室下属的国家税收征管执法小组，展开代号为“Ops Token”的反传销行动，冻结了与MBI集团和Mface国际有限公司有关的91个银行账户，包括43个企业账户和43个公司账户。

　　93名执法工作人员大搜6小时，缴获涉及洗黑钱的财物，包括中国名牌包、珠宝、金条等，还有就是他们进行经营的数据技术文件。

　　6月21日，MBI给粉丝（投资人）发消息，声称张裕发总裁将向政府明确解释他们的投资理念，让政府对他们的创新商业模式“惊叹不已”，并称“政府调查是例行行动”，“雨过天晴”。

　　6月22日，MBI总裁张誉发保释。之后，他通过微信等平台向粉丝经济做出自己承诺进行说明，粉丝们“忠诚人民拥戴”。一些企业粉丝对这次社会事件的看法是“风波发展已经成为过去”、“现在网络媒体技术就是煽风点火，搞大了他们才有料”、“你把他当回事他就是一个事儿，你不把他当回事他就不是这个事儿”云云。

　　不幸的是，MBI确实出了事故，不管张和他的粉丝是否认真对待他。

　　三、2017年11月8日，经过长达一年的初步调查，上海警方在全市各地展开集中抓捕行动。

　　“共抓获犯罪嫌疑人40余人，MBI 国际集团成功破获涉嫌组织、领导传销活动案件。公司打着投资理财的幌子，通过传销开展违法犯罪活动，在全国范围内发展了3万多名会员。”

　　MBI在中国经济发展的时间不短了，造成影响较为系统严重的危害，“一款可以号称只涨不跌的MFC游戏进行代币理财，通过人传人的方式，开始在全国世界各地政府疯狂蔓延，参与者之间多为五六十岁的中老年人，在高额利润回报的诱惑下，不管我们家人以及怎么极力劝阻，痴迷者仍旧存在不为所动，如飞蛾扑火般将自己工作多年的积蓄，甚至社会养老钱倾囊而出。”

　　上海的抓捕工作并非我们全国世界首例，在此设计之前，2016年8月，江苏省沛县以组织网络传销罪判处MBI成员毛某有期徒刑8个月我国缓刑1年，并处或者罚金6万元；2016年12月，江苏作为徐州市对于判处该组织在当地的骨干企业成员12人1年半到8年不等的刑期，罚款10到60万元；同月，广东目前云浮市判处他们当地文化骨干管理人员11人1年4个月到3年的刑期，罚款1到3万元；2017年5月，浙江服务椒江公安部门人员对当地62名成员之间进行有效控制，收缴了大量经济联系生活材料。

　　湖南浏阳69名MBI粉丝向吉隆坡汇报工作，以最大限度地收回投资损失。但许多粉丝仍然痴迷，包括邻居、朋友等向读者推荐的人。这位读者说，他并没有认真对待此事，但随着越来越多的人推荐他，他和他的亲人收到了来自不同来源地推荐，他有点感动。“大家都说，我觉得他们不傻，如果一个骗子，怎么会有五年呢？” 数百万会员呢？

　　这就是庞氏骗局的危险之处——用高回报诱惑人们，然后利用利润和组织结构驱使他们引入更多受害者。在洗脑和群体心理的影响下，参与者对危险的警觉性降低。

　　四、庞氏骗局以意大利人查尔斯命名？庞兹。

　　第一次世界大战后，移民美国的庞氏利用战后的信息混乱和恐慌，设计了他的骗局。他向公众集资，说要去欧洲买国际邮政券，然后卖给美国政府，牟取暴利。但他几乎不从事这一行。他只是从后来的成员那里拿钱付给以前的成员，这样就显示出“利润”了。前一个人获得高额分红的“事实”迅速传播开来，一大批人毫无疑问地把自己唯一的存款给了他，希望短期升值，让他几个月就有了1500万美元。他挥霍了这笔钱，在试图洗钱后，他被发现资不抵债而破产。

　　庞氏骗局的主要发展特点是：

　　声称套餐不赚报酬，投资无风险。

　　承诺的回报比常规渠道的财务回报高得多，并且通常是几何级数。

　　没有真正的产品销售，没有具体的行业可以投资，卖的是所谓独特先进的理念和模式。

　　依托一个金字塔型的奖金管理制度。

　　综上所述，它是靠不断发展的新线来打破墙来补充墙来实现所谓的无风险、高回报。当新成员的征聘率下降，资金变得不可持续时，老成员的回报率就会下降，直到无法获得为止。而在此之前，设骗局的人往往早已骗过碗满盆钱，滚钱去。

　　五、庞氏骗局遍布世界各地，不仅仅在美国，而且随着它们变得越来越国际化，它们也变得跨国化。

　　例如：MMM投资。1994年，谢尔盖？马洛蒂和他的两个兄弟在投资100美元半年，获利500美元后，以400%的高回报吸引人。1997年，马夫罗蒂破产并被判入狱。2007年出狱后，他继续在其他国家追查MMM骗局。2015年5月引入中国，承诺利润每月30%。年底在中国崩溃的时候，据说中国有1300多万人被骗加入。

　　虚拟世界货币维卡币。维卡币是保加利亚人鲁娅？伊格纳托娃开办企业公司在操作。虽然现在她还未被利用当地警方进行正式使用定性，但美国、芬兰等都将其发展视为一个非法集资。维卡币在中国很活跃，曾在我国香港问题举报“挖矿大会”，在数十个内地不同城市都开过招商工作大会。2017年8月，广东经济已经将维卡币投资确定为具有非法网络传销，破获案值高达3.1亿元。

　　这些案例，如前几年发现的阿祖宝、万里绿化工程等，都是基于高风险的无风险回报来吸引投资者。难以置信的高回报，可以用行业专业人士的分析来解释，“理财就是向人们借钱，然后借钱给需要钱的公司或项目，收入是中等利差。” 一般情况下，主体借款的收益率为利润的10%，中介机构扣除利润的2%，剩余的8%返还群众，这基本上是一种模式。那么，20%的收益从何而来？ 一般行业没有这么高的利润率。在这种经济形势下，任何超过10%的短期收益都是不可信的。

　　吉林大学商学院金融学教授丁志国表示，所有这些非法集资和传销计划都注定要失败，因为它们没有利润来源。他说： “投资有回报，因为创造财产是有条件的，就像我们投资股票一样，是因为有人拿这些钱做生意和创造财产。”在 MMM 平台上，钱只能在人与人之间流动，不能增加，所以赚的钱是线下钱。没有一只会下蛋的鸡，就没有办法得到鸡蛋，你怎么能期望得到一个鸡蛋呢？

　　这些人诈骗的成功，离不开群众的盲从。有名人代言，有亲朋好友疯狂参与投资，人们更容易受到鼓舞。甚至有人认为法不责众，大家都有错就没有错。例如，说服这位读者参与MBI投资的金融朋友承认，这个项目可能不会存在很长时间，但我打赌它仍然可以存在五年。我们把赚了五年的钱取出来就够了。

　　生活环境成本水涨船高，房价飞涨，对未来的诸多问题不确定等因素影响都会让人们可以感觉到自己赚钱的压力。看着别的人一夜暴富，又难免受到社会诱惑。但是我们面对眼花缭乱的各种新奇的理财服务产品时，一定要坚信天上不会掉馅饼，只有通过这样企业才能有效避免陷入骗局、血本无归。

　　这个问题的讲解暂时到这里，总的来说，面对眼花缭乱的各种新奇的理财服务产品时，一定要坚信天上不会掉馅饼。我们正在建设法治社会，法律的作用也越来越重要。多了解一些法律知识大有裨益，无论对个人还是对社会，预防犯罪行为的发生要比处罚已经发生的犯罪行为更有价值，更为重要。如果您还有更多疑问，欢迎联系我们的上海刑事诉讼律师。