上海律师解释经济犯罪概念的界定与处罚

　　上海经济犯罪律师 经济犯罪主要包括两大类，一类是我国刑法分则第三章规定的破坏社会主义经济秩序罪;另一类是我国刑法分则第五章规定的侵犯财产罪。

　　关于经济犯罪概念的界定较为准确，即：经济犯罪是指在商品经济的运行领域中，为谋取不法利益，违反国家法律规定，严重侵犯国家管理制度、破坏社会经济秩序，依照刑法应受刑罚处罚的行为。?经济犯罪种类多，情况比较复杂；

　　1、涉嫌违反《刑法》侵占罪的规定，即将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的行为。法定刑期，一般情节的判处2年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处2年以上5年以下有期徒刑，并处罚金。

　　2、《刑法》和相关司法解释没有规定“数额巨大或者有其他严重情节”的具体标准，可能各省自己有标准，建议咨询当地。

　　高利转贷罪和挪用公款罪是经济犯罪中两个比较典型的罪名，它们的量刑标准与经济犯罪的量刑标准有相似之处，它们大多数以犯罪的数额去认定。但是高利转贷罪是采用单位犯罪的双罚制，而挪用公款罪不仅考察数额还因类型不同考察时间。

　　一、破坏市场经济秩序罪

　　高利转贷罪

　　我国刑法第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

　　1、自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

　　2、单位犯本条所定之罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

　　二、侵犯财产类犯罪

　　挪用公款罪

　　处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。

　　根据最高人民法院发布的《关于审理挪用公款案件具体应用法律若干问题的解释》（l998年5月9日施行）的规定，对挪用公款案量刑时应注意以下问题：

　　1、挪用公款归个人使用，数额较大、进行营利活动的，或者数额较大、超过三个月末还的，以挪用公款一万元至三万元为数额较大的起点，以挪用公款十五万元至二十万元为数额巨大的起点。挪用公款情节严重，是指挪用公款数额巨大，或者数额虽未达到巨大，但挪用公款手段恶劣；多次挪用公款；因挪用公款严重影响生产、经营，造成严重损失等情形。

　　金融犯罪，在我国是比较常见的一种犯罪，因为金融犯罪一般涉及到的金钱的数额都比较庞大，因此我国政府对于这个问题也非常的重视。当然，经济犯罪的规则是比较困难的。因此很多人想知道较北京经济犯罪在我国包括哪些?下面为大家介绍。

　　一、金融凭证诈骗案

　　1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。

　　2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。

　　3、提供犯罪嫌疑人使用的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的原件。

　　4、所损失物品的特征、照片(可提供同类物品的照片)。

　　5、受害单位资金、物品进出的会计资料、凭证复印件，并加盖单位印章、注明出处。

　　6、本罪起点：个人10000元以上;单位100000元以上。

　　二、信用卡诈骗案

　　1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。

　　2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。

　　3、犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料。

　　4、被骗款项的银行帐单，银行催收通知凭据。

　　5、其他所掌握的证明犯罪嫌疑人利用信用卡诈骗的证据。

　　6、本罪起点：5000元以上，恶意透支10000以上。

　　三、票据诈骗案

　　1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。

　　2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。

　　3、提供犯罪嫌疑人使用的原始票据及合同协议、收付单据、承诺保证书和其他证据材料。

　　4、所损失物品的特征、照片(可用同类物品的照片))。

　　5、受害单位资金、物品进出的会计资料、凭证原件和复印件。

　　6、本罪起点：个人10000元以上;单位100000元以上。

　　贷款诈骗案

　　1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。

　　2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。

　　3、报案单位的经营许可证、工商营业执照复印件并加盖公章。贷款的原始合同和复印件，犯罪嫌疑人贷款时留下的文件、证明材料等资料。

　　4、犯罪嫌疑人开户资料，开户时留下的文件资料。

　　5、骗取贷款后资金流向的票据、凭证、银行帐页等相关证据。复印资料应由提供单位加盖印章并注明出处。

　　6、本罪起点：20000元以上。

　　合同诈骗案

　　1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。

　　2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。

　　3、报案单位的工商营业执照及经营许可证复印件(加盖公章)。

　　4、犯罪嫌疑人使用留下的工商营业执照复印件等相关证明材料。

　　5、涉案合同和担保方文件的原件和复印件。

　　6、担保、抵押、支付等使用的票据、收付单据、承诺保证书或其他证据。

　　7、所损失物品的特征、照片(可提供同类物品的照片)，可能的请提供实物样品。

　　8、受害单位资金、物品进出的会计资料、凭证原件和复印件。

　　9、其他可提供的相关证明材料。

　　10、本罪起点：20000元以上。

　　上海经济犯罪律师  挪用资金案

　　1、单位报案的书面报案材料并加盖公章。

　　2、知情人员如实陈述案发经过的书面材料。

　　3、报案单位的工商营业执照复印件(加盖公章)，犯罪嫌疑人是本单位职工的相关证明材料，如录用、聘用合同、本人填写的登记表、任命书、犯罪发生期间的工资单及签收、福利发放及签收等。

　　4、涉案的发票、借贷凭证、物品库存、收据、财务帐册、领(用)款凭证、银行出库、提货凭证等原件和复印件。

　　5、犯罪嫌疑人的签名(伪造签名)或使用的印章的原件和复印件。

　　6、犯罪嫌疑人担任与犯罪有关的职务、职责的证明材料。

　　7、本罪起点：挪用本单位资金10000-30000元以上，超过三个月未还的或进行营利活动的;挪用本单位资金5000-20000元以上，进行非法活动的。